オンラインカジノを使うと銀行から電話がくる？連絡内容と対応方法

「オンラインカジノで入出金したら銀行から電話がかかってきた」というケースが生じた場合の、対処方法・傾向・注意点についてまとめています。ぜひ参考にしてみてください。

＞銀行振込で入金・出金できるオンラインカジノ25選【2023年最新】

オンラインカジノを使うと銀行から電話がくることがある

「オンラインカジノから出金したら出金先の銀行から電話がかかってきた」というケースは、5ちゃんねるやTwitter等でも多く報告されています。電話がかかってくる理由について、詳しく解説します。

電話の内容は「不正な利用がないか」の確認

銀行から電話が来る理由は「不正な利用がないか」の確認です。

利用者がマネーロンダリングなどの不正を働いていないか、事件に巻き込まれていないかをチェックしているのです。マネーロンダリングとは、不正や犯罪で得た資金の出所が分からなくするようにする行為を指します。

金融庁のルールで決められている

金融庁では、マネーロンダリングやテロリストの資金提供を未然に防止するために、「送金取引で不自然なこと・怪しいことがあれば確認・調査をすること」と定められています。

送金取引を受け付けるに当たって、営業店等の職員が、個々の顧客及び取引に不自然・不合理な点がないか等につき、下記その他自らの定める検証点に沿って、確認・調査することとしているか。

引用元：金融庁「金融機関等における送金取引等についての確認事項等について」

これは別に「オンラインカジノで利用しているかどうか」は関係ありません。あくまでも海外送金で送金取引をした場合、銀行側は本人に電話をしてチェックする義務がある、というわけです。

実際のプレイヤーの事例

実際に、銀行から電話のあったプレイヤーの事例を一部紹介します。

なるべくネット銀行の方が様々な理由からオンカジをプレイするなら利点は多いんですがUFJでも問題はないと思いますが、たま〜に大手だと電話かかってきます。　みずほは電話かかってきました

— ミズキ🧸 (@mizuki__0617) July 13, 2021

「オンラインカジノに入金したら、みずほ銀行から電話がかかってきた」という内容の投稿です。「大手だと電話かかってくることがある」とも投稿されています。

入金されないなぁと思ってたらこれだよ。毎日引き出してたから犯罪と疑われたかな？？？楽天銀行でこぉなった方いますか？ pic.twitter.com/wRkLlcyLA3

— 9ちゃん@煽り撲滅ペロリスト！ (@9chan9wokudasai) August 12, 2020 

海外送金でオンラインカジノへ入金した方の投稿です。楽天銀行から「海外送金取引内容の確認の件」という表題でメールが届いています。

その投稿に対して、「銀行から連絡が来たことがあった」という内容の返信をしていることがわかります。

国際送金のオンラインカジノを利用すると電話がきやすい

「国際送金のオンラインカジノを利用すると電話が来やすい」という認識でOKです。「銀行から電話が来た」という報告を上げているプレイヤーのほとんどが、「海外送金」でオンラインカジノで入出金した人ばかりです。

オンラインカジノ🎰は昔からあるから大丈夫では？海外送金だから銀行から電話は来るだろうけど( ´Д`)y━･~~

— ハイレバ戦士まんぼう総裁 (@manbou_FX) April 16, 2017 

一方で、国内送金のオンラインカジノで銀行から電話が来たケースはほとんど報告がありません。

国内送金と国際送金の違い

国内送金と国際送金の違いを簡単にまとめると、以下の通りです。

一目瞭然ですが、海外送金のメリットはほとんどありません。銀行からの電話を避けたい場合、国内送金を採用しているオンラインカジノでプレイする、という方法が有効です。

関連⇒国際銀行送金（海外送金）のオンラインカジノはおすすめできない

銀行から電話がきたときの返答方法

銀行から電話が来た時の返答方法をご紹介します。注意しておきたい点は、以下の通りです。

詳しく解説します。

海外ゲームサイトの賞金と伝えるのが無難

銀行側に「オンラインカジノで利用しました」と正直に答えると、利用を停止させられる可能性があります。

そもそもオンラインカジノは違法でも合法でもない、法律のグレーゾーンの状態なので、波風を立たせないように返答もなるべくぼやかした言い方をおすすめします。

とはいえ嘘をつくのも良くないので、例えば、以下のような返答が無難です。

特に深く聞き込まれるようなことはないので、サラッと返答しておきましょう。

オンラインカジノの入金を禁止する銀行もある

国内の銀行の中には「海外送金でオンラインカジノに入金はできません」と明確にしている銀行もあります。

こういった銀行から電話が来て「オンラインカジノで使った」と答えた場合には、送金停止だけでなく口座凍結になる可能性もあるので、十分注意しておきましょう。

弊行でお取り扱いできない取引について

（4）送金目的または受取理由に違法性がある取引

• オンラインカジノ関連

引用元：青森銀行「外国送金取引をされるお客さまへのお願い」

関連⇒オンラインカジノで銀行凍結？口座を凍結された事例と対処法

銀行から電話がこないようにする方法

銀行から電話が来ないようにする方法は、以下の通りです。

それぞれ、詳しく解説します。

国内送金のオンラインカジノを使う

＞【公式】ベラジョンカジノ
ここから登録でフリースピン250回獲得

国内送金のオンラインカジノを使うようにしましょう。

電話が来るのは銀行振込の仕組みで「海外送金」を採用しているオンラインカジノのみ。「国内送金」を採用しているオンラインカジノであれば、銀行から電話が来る心配はありません。

国内送金を採用しているオンラインカジノの例は、以下の通りです。

いずれも、日本人に人気のあるオンラインカジノです。プレイヤー満足度の観点からか、多くのオンラインカジノでは海外送金から国内送金に切り替えてきています。

「お気に入りのカジノが国際送金か国内送金か分からない」という人は、対象のオンラインカジノのサポートに問い合わせて確認してみましょう。

ecoPayzを利用する

＞【公式】ecoPayz

オンラインカジノの入出金サービスとして普及率No1を誇る「ecoPayz」を利用すれば、銀行から電話が来ることはありません。オンラインカジノと銀行の間に入って入出金の決済をしてくれるからです。

ecoPayzを利用するメリットをまとめると以下の通りです。

口座開設をする手順もそこまで面倒ではないので、サクッと口座開設することをおすすめします。

関連⇒ecoPayzの登録方法｜口座開設の手順と注意点

プリペイドカードを利用する

＞【公式】バンドルカード

プリペイドカード入金をすれば、銀行から電話がかかってくることはありません。オンラインカジノではクレジットカードやデビットカード入金ができますが、同じようにプリペイドカード入金も可能です。

プリペイドカードを使う利点は、クレジットカードやデビットカードに比べて匿名性が高い点。個人情報をオンラインカジノに伝えることなく入金し、プレイできます。

オンラインカジノの中には、条件付きで「個人情報不要」「本人確認（アカウント認証）」でプレイできるところもあります。こういったカジノとプリペイドカード入金と組み合わせることで、匿名性の高い状態で安心してプレイ可能です。

関連⇒プリペイドカードが使えるオンラインカジノおすすめ15選【2023年最新】